近日來(lái)，貨車(chē)司機(jī)拉貨被騙事件時(shí)有發(fā)生，有私下接貨被騙中介費(fèi)的，也有上了貨運(yùn)平臺(tái)接單后，私下操作要求轉(zhuǎn)中介費(fèi)信息費(fèi)等被騙的，涉及金額達(dá)數(shù)萬(wàn)元。這對(duì)于奔波在路上的司機(jī)師傅來(lái)說(shuō)，著實(shí)是一筆不小的數(shù)目，令人心痛。仔細(xì)研究“詐騙”過(guò)程，盡管方式多種多樣，但總結(jié)下來(lái)大致分四步走：

　　第一步：不法分子在貨運(yùn)平臺(tái)發(fā)布貨運(yùn)信息，吸引司機(jī)；

　　第二步：貨車(chē)司機(jī)聯(lián)系不法分子后，讓加微信私聊；

　　第三步：私聊過(guò)程中，不法分子以中介費(fèi)、信息費(fèi)、開(kāi)票費(fèi)等為由，讓司機(jī)通過(guò)微信付款；

　　第四步：付款成功后，司機(jī)前往裝貨途中要求再給回扣，或者直接無(wú)法聯(lián)系上“貨主”。

　　這其中，被騙的關(guān)鍵因素在于司機(jī)在貨運(yùn)平臺(tái)上接單后，脫離平臺(tái)進(jìn)行私下交易引發(fā)的。因此，對(duì)司機(jī)而言，選擇安全的平臺(tái)，既能保證運(yùn)輸安全更能保障運(yùn)費(fèi)安全；對(duì)于托運(yùn)企業(yè)來(lái)說(shuō)，安全可靠的貨運(yùn)平臺(tái)更是減少貨物損失、保障運(yùn)輸安全的基礎(chǔ)。本文梳理了一些近幾年來(lái)網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)平臺(tái)中容易被忽略的安全風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，以幫助大家避開(kāi)“雷區(qū)”，讓貨運(yùn)之路安全舒心。

一、平臺(tái)審核資質(zhì)不嚴(yán) 司機(jī)屢屢受騙

　　盡管在今年1月份正式實(shí)施的《網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)道路貨物運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)管理暫行辦法》中，對(duì)網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)平臺(tái)的車(chē)輛和托運(yùn)企業(yè)進(jìn)行了嚴(yán)格要求，并設(shè)定了相關(guān)處罰條例。但實(shí)際操作中，依然有不少平臺(tái)為了節(jié)省成本，在資質(zhì)審核過(guò)程中降低要求。

　　例如，很多貨運(yùn)平臺(tái)對(duì)入平臺(tái)的托運(yùn)企業(yè)不設(shè)門(mén)檻，對(duì)發(fā)布的運(yùn)單信息審核不嚴(yán)，不法分子趁機(jī)發(fā)布虛假運(yùn)單信息，致使很多司機(jī)朋友上當(dāng)受騙。還有對(duì)承運(yùn)車(chē)輛審核不嚴(yán)的，大量沒(méi)有道路運(yùn)輸證，甚至不是本人操作的“司機(jī)”在平臺(tái)拉貨，這些都給托運(yùn)企業(yè)帶來(lái)了運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)。

　　當(dāng)然，大多數(shù)正規(guī)的網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)平臺(tái)還是值得信賴(lài)的，類(lèi)似于擁有多年行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，平臺(tái)系統(tǒng)成熟，在業(yè)內(nèi)有口皆碑的平臺(tái)。他們通過(guò)對(duì)接公安系統(tǒng)、運(yùn)管系統(tǒng)，對(duì)平臺(tái)托運(yùn)方和承運(yùn)方的實(shí)際主體身份信息，相關(guān)資質(zhì)信譽(yù)等進(jìn)行嚴(yán)格認(rèn)證，確保網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)參與主體的合法合規(guī)，從源頭上保障了運(yùn)輸流程的安全可靠。

　　除了嚴(yán)格安全的準(zhǔn)入機(jī)制外，運(yùn)輸路上的安全設(shè)置也不能忽視。平臺(tái)需要在運(yùn)輸途中對(duì)車(chē)輛進(jìn)行安全提示和實(shí)時(shí)監(jiān)控，托運(yùn)方可實(shí)時(shí)查看車(chē)輛最新?tīng)顟B(tài)等；簽收單上傳審核收貨位置監(jiān)控，保證貨物及時(shí)運(yùn)輸?shù)侥康牡氐?；設(shè)置用戶信譽(yù)管理，司機(jī)與貨主雙方可進(jìn)行真實(shí)有效的評(píng)價(jià)。這些都在運(yùn)輸途中對(duì)車(chē)和貨提供有力的安全保障。

二、數(shù)據(jù)被泄露 貨主擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)平臺(tái)數(shù)據(jù)不僅包括用戶資料、運(yùn)單數(shù)據(jù)、軌跡數(shù)據(jù)、車(chē)輛數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)，還包括供應(yīng)鏈上下游企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。一旦泄露或出問(wèn)題，或?qū)⒔o客戶造成巨大損失。

　　目前各個(gè)平臺(tái)基本都擁有自己的網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)信用體系算法，但運(yùn)力交易數(shù)據(jù)的維度、完整性、真實(shí)性實(shí)際上千差萬(wàn)別。很多平臺(tái)不具備強(qiáng)大的數(shù)據(jù)保障系統(tǒng)，甚至最基礎(chǔ)的實(shí)時(shí)上傳數(shù)據(jù)都難以達(dá)到，無(wú)法實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)“場(chǎng)景化”。這也就意味著，一些平臺(tái)企業(yè)可以對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行“再造”，這其中的風(fēng)險(xiǎn)是不言而喻的。

　　因此，國(guó)家要求網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)平臺(tái)按照規(guī)定上傳運(yùn)單數(shù)據(jù)至省級(jí)網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)信息監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，與交通運(yùn)輸部監(jiān)測(cè)中心進(jìn)行數(shù)據(jù)打通，同時(shí)也要求網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)平臺(tái)具備三級(jí)及以上信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)資質(zhì)，對(duì)業(yè)務(wù)信息安全及系統(tǒng)服務(wù)安全進(jìn)行嚴(yán)格的保障。這對(duì)于網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)經(jīng)營(yíng)者來(lái)說(shuō)，并非易事。

三、資金沒(méi)保障 經(jīng)濟(jì)損失大

　　隨著資金操作的愈加便捷，給一些不法平臺(tái)帶來(lái)了更多的“濫用資金”的機(jī)會(huì)，尤其在貨運(yùn)領(lǐng)域，每一筆資金都是不小的數(shù)額，對(duì)于中小型托運(yùn)企業(yè)來(lái)說(shuō)，資金一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)整個(gè)企業(yè)的生存發(fā)展打擊是難以估量的。

　　在資金安全問(wèn)題中，首當(dāng)其沖的是“資金池”風(fēng)險(xiǎn)。目前，一些中小規(guī)模的企業(yè)沒(méi)有實(shí)現(xiàn)銀行托管的，將運(yùn)費(fèi)匯總后，再支付給司機(jī)，一旦平臺(tái)出問(wèn)題運(yùn)費(fèi)也隨之打水漂。其次，資金流是一直以來(lái)容易被“忽略”的安全要素，司機(jī)、貨主、平臺(tái)三方大多數(shù)只關(guān)心資金是否到賬，往往忽視了資金的“運(yùn)行軌跡”，這種行為很容易造成刷票嫌疑，同時(shí)無(wú)法達(dá)到“四流合一”的話，也會(huì)面臨被稅務(wù)部門(mén)和當(dāng)?shù)亟煌ú块T(mén)的嚴(yán)格審核。

　　因此，在銀行托管的平臺(tái)企業(yè)資金則更有保障。即使面臨風(fēng)險(xiǎn)，托運(yùn)方資金依然在自己的銀行賬戶中。值得欣慰的是，越來(lái)越多的企業(yè)用戶也開(kāi)始意識(shí)到，選擇貨運(yùn)平臺(tái)時(shí)，優(yōu)先考慮直接與銀行系統(tǒng)對(duì)接的平臺(tái)，讓資金在銀行賬戶體系內(nèi)封閉流轉(zhuǎn)，保障三方的資金安全。

　　在上平臺(tái)前，也要關(guān)注產(chǎn)品功能是否嚴(yán)謹(jǐn)，是否對(duì)所有平臺(tái)操作進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)，對(duì)安全策略進(jìn)行升級(jí)，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)告警和處置，比如二次身份驗(yàn)證、多渠道風(fēng)險(xiǎn)提醒等，這些都從多角度保障資金安全。

四、平臺(tái)虛開(kāi)發(fā)票 托運(yùn)企業(yè)屢屢被查

　　近幾年因稅務(wù)發(fā)票不合規(guī)受罰的案例在業(yè)內(nèi)引起了高度關(guān)注，尤其是罰款額度高達(dá)千萬(wàn)。2020年后，銀行、稅務(wù)信息已實(shí)現(xiàn)共享，各地金融機(jī)構(gòu)與稅務(wù)、反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)合作也逐步增大，國(guó)家稅務(wù)部門(mén)也已打造了最新稅收分類(lèi)編碼和納稅人識(shí)別號(hào)的大數(shù)據(jù)監(jiān)控機(jī)制，今后可能有更多的企業(yè)因虛開(kāi)發(fā)票被識(shí)別出來(lái)。

　　對(duì)于網(wǎng)絡(luò)貨運(yùn)行業(yè)而言，開(kāi)票一直是敏感問(wèn)題，貨運(yùn)行業(yè)從業(yè)人員廣、結(jié)構(gòu)復(fù)雜，獲取運(yùn)力進(jìn)項(xiàng)難，如何獲取一張正規(guī)安全的發(fā)票成了許多托運(yùn)企業(yè)的心病。

　　一張稅務(wù)發(fā)票，不僅涉及到“資金流、合同流、物流、票據(jù)流”的四流合一，也關(guān)系到貨運(yùn)平臺(tái)的嚴(yán)謹(jǐn)正規(guī)，嚴(yán)格開(kāi)票意味著要增加更多的成本。因此，很多貨運(yùn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)為了獲取更多利益，投機(jī)取巧，進(jìn)行刷單開(kāi)票，甚至“賣(mài)票”。最后不僅自身無(wú)車(chē)承運(yùn)資質(zhì)被取消，還導(dǎo)致平臺(tái)上相關(guān)托運(yùn)企業(yè)被稅務(wù)機(jī)關(guān)反復(fù)核查。

　　除了刷單開(kāi)票等現(xiàn)象，發(fā)票信息不真實(shí)也是近幾年稅務(wù)部門(mén)嚴(yán)查的重要原因。部分平臺(tái)在線下運(yùn)單完成后，將數(shù)據(jù)導(dǎo)入平臺(tái)，或以“記賬式數(shù)據(jù)”來(lái)冒充真實(shí)運(yùn)單數(shù)據(jù)，甚至對(duì)磅單等信息進(jìn)行修改、虛構(gòu)，事后補(bǔ)錄，從而實(shí)現(xiàn)多開(kāi)票的目的。

　　例如，運(yùn)單時(shí)間與實(shí)際軌跡無(wú)法匹配，一個(gè)運(yùn)單信息多次被利用，貨物運(yùn)輸與單據(jù)不匹配，平臺(tái)間相互委托運(yùn)輸刷單開(kāi)票、以及軌跡異常、資金流水異常等虛假運(yùn)單、司機(jī)運(yùn)行軌跡不真實(shí)、回單照片不完整，這些都是常見(jiàn)的稅務(wù)安全問(wèn)題。這些行為不僅帶來(lái)了稅務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)托運(yùn)企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)也造成極大的影響，甚至被關(guān)停。

　　另外，還有一個(gè)容易被忽視的虛開(kāi)發(fā)票現(xiàn)象。如果在運(yùn)輸過(guò)程中，接單、發(fā)貨、運(yùn)單、收貨等環(huán)節(jié)，平臺(tái)圖便捷省去企業(yè)或司機(jī)操作環(huán)節(jié)，或非司機(jī)和企業(yè)主本人操作，也將導(dǎo)致數(shù)據(jù)不真實(shí)，甚至出現(xiàn)事后錄單的違規(guī)行為，都將導(dǎo)致開(kāi)出的發(fā)票不合規(guī)。

　　因此，只有選擇正規(guī)合規(guī)的貨運(yùn)平臺(tái)才能避免安全風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。在選擇貨運(yùn)平臺(tái)時(shí)，一定要注重平臺(tái)資質(zhì)，首選平臺(tái)實(shí)力強(qiáng)大、經(jīng)驗(yàn)豐富、口碑良好的平臺(tái)企業(yè)，這樣才能保障貨運(yùn)的合規(guī)安全有保障。

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