近年來，金融電信類網(wǎng)絡詐騙案件頻發(fā)，犯罪分子無孔不入，詐騙套路越來越深，不少群眾深受其害。而隨著互聯(lián)網(wǎng)貨運平臺愈發(fā)紅火，有些電信詐騙分子開始將“罪惡之手”伸向貨車司機。

支付訂金后 李逵變李鬼

　　“我在平臺上看到一單貨，是從山西省運送材料到河北。和貨主聯(lián)系以后我通過平臺支付了1000塊的訂金，但是貨主收到訂金以后就再也聯(lián)系不上了，電話打不通，微信也被拉黑了！”10月上旬，貨車司機呂師傅撥打滿幫集團客服電話，語氣十分焦急，自己起早貪黑賺的是辛苦錢，希望平臺能幫自己追回訂金。

　　無獨有偶，貨車司機王師傅也遇到相同問題，他說：“我看到平臺上有一單家具運輸，價格好，貨也合適，于是就和貨主聯(lián)系并付了100塊訂金，但我準備去拉貨的時候，對方突然跟我說貨還沒準備好，然后就把我拉黑了，訂金也沒退，可愁死我了?！?

　　這兩例投訴看似毫無關聯(lián)，但滿幫客服了解相關情況、調(diào)取后臺信息時，卻發(fā)現(xiàn)發(fā)貨人都存在可疑行徑：在一個時間段內(nèi)突然大量發(fā)布貨源信息，在收到貨車司機支付的訂金后，要么立即提現(xiàn)，要么將錢轉(zhuǎn)給其他司機，收到轉(zhuǎn)賬的司機提取錢款后便立即注銷。

　　滿幫客服立即聯(lián)絡正在與兩位“嫌疑人”進行交易的其他貨車司機，確認存在類似問題后，立即對兩個貨主賬號進行封號處理，并對提現(xiàn)行為進行攔截，同時通過上線風控技術進行布防，排查出26個關聯(lián)詐騙風險賬戶，涉及詐騙金額35.4萬元?？头跋嚓P部門對攔截到的詐騙賬號資料進行封存并馬上報警，目前警方根據(jù)線索已將兩個詐騙團伙共計9人抓捕歸案。

風控再升級 場景全覆蓋

　　案件得以快速偵破并逮捕犯罪嫌疑人，滿幫平臺的風險識別系統(tǒng)升級功不可沒。所謂識別系統(tǒng)，通俗來說是一套包含交易實時分析、風險有效識別、功能全場景覆蓋的業(yè)務風險管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)可作用于貨運交易各應用場景，從注冊到登錄、再到活動參與及交易，均可通過數(shù)據(jù)分析，進行風險行為判別。

　　升級后的風險識別系統(tǒng)基于實時計算，通過毫秒級分析，高速多線并行計算，可快速反饋風險分析結(jié)果，精準捕獲類似詐騙賬號及時止損；與此同時，滿幫將風險識別同人工智能相結(jié)合，運用計算機學習技能，在與風險對抗的過程中，不斷“進化”，提升詐騙風險“抵抗力”。

　　升級后的風險識別系統(tǒng)目前已植入平臺全鏈路防控，在風險截取、黑灰產(chǎn)滲透之初，會予以系統(tǒng)預警，從而盡早將詐騙連根拔起。據(jù)了解，風控系統(tǒng)自今年升級以來截止2021年11月，滿幫集團規(guī)則治理部門已處罰詐騙賬戶近6000個，聯(lián)合警方抓捕嫌疑人18人，累計追回詐騙款60萬余元，成功攔截線上詐騙款近27萬元，為1974位貨車司機挽回損失。

　　在此，滿幫集團鄭重提醒廣大貨車司機：在接單時，一定要通過平臺與發(fā)貨方簽訂正規(guī)運輸合同，保障自身權益；當對方提出要回扣、線下通過第三方軟件支付訂金、脫離平臺線下交易時，應小心謹慎，防范風險。司機繞過平臺直接轉(zhuǎn)賬給個人，風險高且資金難追回；如發(fā)現(xiàn)被騙，應立即向平臺反映或報警。

　　滿幫也將進一步深入探索信息技術，深入業(yè)務場景進行融合創(chuàng)新，運用大數(shù)據(jù)、云計算等現(xiàn)代技術，為風險識別系統(tǒng)提供堅實的后盾力量，讓犯罪因素無所遁形。

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