近年來，金融電信類網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，犯罪分子無孔不入，詐騙套路越來越深，不少群眾深受其害。而隨著互聯(lián)網(wǎng)貨運(yùn)平臺(tái)愈發(fā)紅火，有些電信詐騙分子開始將“罪惡之手”伸向貨車司機(jī)。

支付訂金后 李逵變李鬼

　　“我在平臺(tái)上看到一單貨，是從山西省運(yùn)送材料到河北。和貨主聯(lián)系以后我通過平臺(tái)支付了1000塊的訂金，但是貨主收到訂金以后就再也聯(lián)系不上了，電話打不通，微信也被拉黑了！”10月上旬，貨車司機(jī)呂師傅撥打滿幫集團(tuán)客服電話，語氣十分焦急，自己起早貪黑賺的是辛苦錢，希望平臺(tái)能幫自己追回訂金。

　　無獨(dú)有偶，貨車司機(jī)王師傅也遇到相同問題，他說：“我看到平臺(tái)上有一單家具運(yùn)輸，價(jià)格好，貨也合適，于是就和貨主聯(lián)系并付了100塊訂金，但我準(zhǔn)備去拉貨的時(shí)候，對方突然跟我說貨還沒準(zhǔn)備好，然后就把我拉黑了，訂金也沒退，可愁死我了?！?

　　這兩例投訴看似毫無關(guān)聯(lián)，但滿幫客服了解相關(guān)情況、調(diào)取后臺(tái)信息時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)發(fā)貨人都存在可疑行徑：在一個(gè)時(shí)間段內(nèi)突然大量發(fā)布貨源信息，在收到貨車司機(jī)支付的訂金后，要么立即提現(xiàn)，要么將錢轉(zhuǎn)給其他司機(jī)，收到轉(zhuǎn)賬的司機(jī)提取錢款后便立即注銷。

　　滿幫客服立即聯(lián)絡(luò)正在與兩位“嫌疑人”進(jìn)行交易的其他貨車司機(jī)，確認(rèn)存在類似問題后，立即對兩個(gè)貨主賬號(hào)進(jìn)行封號(hào)處理，并對提現(xiàn)行為進(jìn)行攔截，同時(shí)通過上線風(fēng)控技術(shù)進(jìn)行布防，排查出26個(gè)關(guān)聯(lián)詐騙風(fēng)險(xiǎn)賬戶，涉及詐騙金額35.4萬元。客服及相關(guān)部門對攔截到的詐騙賬號(hào)資料進(jìn)行封存并馬上報(bào)警，目前警方根據(jù)線索已將兩個(gè)詐騙團(tuán)伙共計(jì)9人抓捕歸案。

風(fēng)控再升級 場景全覆蓋

　　案件得以快速偵破并逮捕犯罪嫌疑人，滿幫平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)升級功不可沒。所謂識(shí)別系統(tǒng)，通俗來說是一套包含交易實(shí)時(shí)分析、風(fēng)險(xiǎn)有效識(shí)別、功能全場景覆蓋的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)可作用于貨運(yùn)交易各應(yīng)用場景，從注冊到登錄、再到活動(dòng)參與及交易，均可通過數(shù)據(jù)分析，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)行為判別。

　　升級后的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)基于實(shí)時(shí)計(jì)算，通過毫秒級分析，高速多線并行計(jì)算，可快速反饋風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，精準(zhǔn)捕獲類似詐騙賬號(hào)及時(shí)止損；與此同時(shí)，滿幫將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別同人工智能相結(jié)合，運(yùn)用計(jì)算機(jī)學(xué)習(xí)技能，在與風(fēng)險(xiǎn)對抗的過程中，不斷“進(jìn)化”，提升詐騙風(fēng)險(xiǎn)“抵抗力”。

　　升級后的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)目前已植入平臺(tái)全鏈路防控，在風(fēng)險(xiǎn)截取、黑灰產(chǎn)滲透之初，會(huì)予以系統(tǒng)預(yù)警，從而盡早將詐騙連根拔起。據(jù)了解，風(fēng)控系統(tǒng)自今年升級以來截止2021年11月，滿幫集團(tuán)規(guī)則治理部門已處罰詐騙賬戶近6000個(gè)，聯(lián)合警方抓捕嫌疑人18人，累計(jì)追回詐騙款60萬余元，成功攔截線上詐騙款近27萬元，為1974位貨車司機(jī)挽回?fù)p失。

　　在此，滿幫集團(tuán)鄭重提醒廣大貨車司機(jī)：在接單時(shí)，一定要通過平臺(tái)與發(fā)貨方簽訂正規(guī)運(yùn)輸合同，保障自身權(quán)益；當(dāng)對方提出要回扣、線下通過第三方軟件支付訂金、脫離平臺(tái)線下交易時(shí)，應(yīng)小心謹(jǐn)慎，防范風(fēng)險(xiǎn)。司機(jī)繞過平臺(tái)直接轉(zhuǎn)賬給個(gè)人，風(fēng)險(xiǎn)高且資金難追回；如發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)立即向平臺(tái)反映或報(bào)警。

　　滿幫也將進(jìn)一步深入探索信息技術(shù)，深入業(yè)務(wù)場景進(jìn)行融合創(chuàng)新，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等現(xiàn)代技術(shù)，為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)提供堅(jiān)實(shí)的后盾力量，讓犯罪因素?zé)o所遁形。

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